2026年中国AI监管进入"深水区"。国家网信办、工信部、科技部分别发布了多部AI相关管理办法和标准规范。违反AI合规要求的企业面临的不仅是罚款（最高可达5000万元或上年营收的5%），更可能导致AI系统被责令暂停服务——对于已将AI嵌入核心业务的企业，这等于业务停摆。
以下50条合规检查项，覆盖了中国企业在AI领域必须关注的八大法律领域。每条标注了优先级（高/中）和对应的主要法规依据。注意：本清单不构成法律意见，具体合规方案请咨询专业律师。
一、数据安全与个人信息保护（12条）
法规依据
《个人信息保护法》《数据安全法》《网络安全法》及配套规章
1
收集个人信息是否遵循"最小必要"原则？AI系统所需的数据是否超出了实现功能所必需的范围？高
2
是否获得了用户的明确同意来处理其个人信息？AI训练数据中的个人信息是否在隐私政策中明确告知并获得同意？高
3
个人信息是否进行了去标识化或匿名化处理？进入AI训练管道的数据中的PII是否已脱敏？注意：假名化不等于匿名化。高
4
是否完成了数据分类分级？按照《数据安全法》要求将数据分为一般数据、重要数据、核心数据三级。高
5
是否对重要数据和核心数据采取了增强保护措施？包括加密存储、访问审计、数据水印、禁止出境等。高
6
数据出境是否通过了安全评估？如果使用境外AI服务（如OpenAI API），数据流经境外服务器即构成数据出境。高
7
是否指定了数据保护负责人？处理100万人以上个人信息的企业须指定数据保护负责人。中
8
是否建立了个人信息权利响应机制？用户行使查阅、更正、删除、可携带权的流程是否通畅？高
9
是否完成了个人信息保护影响评估（PIA）？处理敏感个人信息或进行自动化决策前是否完成了PIA？高
10
是否建立了数据安全事件应急响应预案？数据泄露后是否能在72小时内向监管部门报告？高
11
是否定期进行数据安全培训和演练？所有接触数据的员工是否经过安全培训？中
12
委托第三方处理数据时是否签订了数据处理协议？协议中是否明确了数据处理的目的、期限、方式、安全措施？高
二、AI算法治理（8条）
法规依据
《互联网信息服务算法推荐管理规定》《生成式人工智能服务管理暂行办法》《人工智能法（草案）》
13
是否完成了算法备案？具有舆论属性或社会动员能力的算法推荐服务必须向网信办备案。高
14
算法备案信息是否准确和及时更新？备案内容包含算法原理、运行机制、应用场景、数据来源等。高
15
是否建立了算法透明度机制？用户是否有权了解算法的基本原理、目的意图和主要运行机制？高
16
是否提供了用户选择权和退出机制？用户是否可以选择不使用算法推荐服务或删除用于算法推荐的个人特征标签？高
17
是否建立了算法安全评估制度？算法上线前是否完成了安全评估？评估报告是否留存备查？高
18
是否防范了算法歧视？AI系统是否因性别、年龄、地域、职业等因素产生不合理的差别待遇？高
19
是否禁止了"大数据杀熟"？是否对不同用户就相同商品/服务设置差异化价格？高
20
生成式AI服务是否符合《暂行办法》要求？包括训练数据合法性、生成内容标识、服务协议明示等。高
三、内容安全（7条）
法规依据
《网络信息内容生态治理规定》《生成式人工智能服务管理暂行办法》《互联网信息服务管理办法》
21
AI生成内容是否进行了有效的内容安全审核？是否建立了包含关键词过滤、AI审核模型、人工复核的多层审核机制？高
22
是否禁止生成违法和不良信息？明确禁止生成涉及暴力恐怖、淫秽色情、封建迷信、赌博诈骗等内容。高
23
是否禁止生成颠覆国家政权、破坏民族团结的信息？这是内容安全的红线和底线。高
24
AI生成内容是否进行了标识？面向公众的AI生成内容应以显著方式标明"由AI生成"。高
25
是否建立了违法信息投诉举报机制？用户发现AI生成违法信息时是否有便捷的举报渠道？高
26
是否对AI生成内容进行了记录和留存？日志记录是否保存至少6个月？中
27
是否建立了未成年人保护机制？AI服务是否有年龄验证和防沉迷措施？高
四、知识产权（5条）
法规依据
《著作权法》《专利法》《生成式人工智能服务管理暂行办法》
28
AI训练数据是否获得了合法授权？使用爬虫获取的训练数据是否遵守robots协议和网站服务条款？高
29
AI生成内容的著作权归属是否明确？与AI服务商的协议中是否明确了AI生成内容的权利归属？中
30
是否建立了侵权投诉处理机制？当权利人主张AI生成内容侵犯其知识产权时，是否有"通知-删除"流程？高
31
使用开源模型时是否遵守了开源许可证？不同开源许可证（Apache 2.0/MIT/GPL/LLaMA Community License）的限制条件差异很大。高
32
AI输出的商业秘密保护是否到位？AI是否可能泄露企业内部机密信息给未经授权的用户？高
五、行业监管（6条）
重点行业专项法规
金融、医疗、教育、自动驾驶等行业的AI应用专项管理要求
33
金融AI是否满足监管要求？智能投顾需持牌经营，风控模型需可解释，信贷决策禁止仅基于自动化处理。高
34
医疗AI是否获得了医疗器械注册证？用于辅助诊断、治疗建议的AI系统属于医疗器械，需要注册审批。高
35
教育AI是否符合"双减"政策要求？AI辅助教学工具不得替代教师讲授，不得增加学生课业负担。中
36
人力资源AI是否符合公平就业要求？AI简历筛选和面试评估是否避免了性别、年龄、地域等就业歧视？高
37
自动驾驶AI是否符合道路测试和运营许可要求？测试路段、安全员配置、数据记录设备是否合规？高
38
是否获得了所在行业主管部门的AI应用批准？部分行业（如金融、医疗）需要向行业监管部门报告AI应用情况。高
六、跨境数据与出口管制（4条）
法规依据
《数据出境安全评估办法》《个人信息出境标准合同办法》《出口管制法》
39
AI相关数据出境是否合规？训练数据、推理日志中的个人信息和重要数据在出境前是否完成了安全评估或标准合同备案？高
40
AI技术出口是否受管制？某些AI技术（如特定精度的语音识别、人脸识别算法）可能受《中国禁止出口限制出口技术目录》管控。中
41
使用境外AI服务时是否评估了数据安全风险？数据传递给境外AI服务商是否可能导致数据被外国政府机构访问？高
42
是否遵守了数据本地化存储要求？在中国境内收集的个人信息和重要数据原则上应在境内存储。高
七、劳动法与AI用工（4条）
法规依据
《劳动合同法》《个人信息保护法》
43
使用AI监控员工是否合规？AI员工监控（如屏幕监控、行为分析、情绪识别）必须告知员工并取得同意。高
44
AI参与人事决策是否保留人工复核？仅基于AI自动化决策做出的解雇、降薪等重大人事决定可能被劳动仲裁推翻。高
45
AI替代岗位是否履行了法定程序？因AI引入导致岗位裁撤应依法进行协商、补偿和安置。中
46
是否对员工进行了AI相关的再培训义务？企业有责任帮助受AI影响的员工获得新的技能。中
八、AI伦理与治理（4条）
伦理规范与行业标准
《新一代人工智能伦理规范》《人工智能治理原则》等
47
是否建立了AI伦理审查机制？建议设立AI伦理委员会或指定伦理审查责任人，对高风险AI应用进行伦理评估。中
48
AI决策是否具备可解释性？当AI做出对个人权益有重大影响的决定时，是否能够解释决策逻辑？高
49
是否建立了AI事故责任认定和追责机制？当AI造成损害时，责任分配是否明确（开发者/部署者/使用者）？高
50
是否参与了AI行业标准的制定或对标？是否参考了《人工智能 管理体系》（ISO/IEC 42001:2023）等国际标准建立内部AI治理体系？中
重要提示：AI法律法规在快速发展变化中。建议每个季度重新审查这份清单，跟踪最新法规动态。标记为"高"优先级的合规项（共35项），建议在3个月内完成首轮合规检查。标记为"中"优先级的（15项），建议在6个月内完成。本清单最后更新日期：2026年4月。